81
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括**、**、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
累计净值就是这个基金从成立以来到目前为止的净值，期间有分红有拆分都不管全部都算进去的总价值。
基金净值的作用是更准确地评估和报价基金，使基金价格更准确地反映基金的真实价值。基金累计净值的作用反映了基金成立以来的累计收益，更直观、***地反映了基金在经营中的历史业绩。
基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，**了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位**的基金资产的净值。累计净值=基金单位净值+历次分红。
热门**
