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1、账户存在风险
经常异地交易、在非营业时间进行消费突然大额交易、或突然出现境外消费的情况，或者是与商户消费能力不符等操作，银行风控系统都会给持卡人发送短信提示交易风险，比如招商银行还会直接致电持卡人，确认是否为本人刷卡消费。
2非正常消费
随着国家对金融行业的持续严打，银行也在风控方面加强了管理，风控系统上传了很多虚假商户并加入了黑名单，第三方支付公司提供的机器如果不能与时俱进，及时更换商户名单，在这些机器上消费时很容易被风控系统捕捉到，银行判定为风险交易，因而对我们的***造成直接损失。
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